Desde el 1 de julio de 2026, quienes depósiten o retiren 140,000 pesos o más en efectivo en ventanilla deben presentar una identificación oficial vigente y registrar al menos un dato biométrico —huella dactilar o reconocimiento facial—, conforme al esquema reforzado que confirmó la Asociación de Bancos de México (ABM).
La medida, anunciada por la ABM desde octubre de 2025 para entrar en vigor este 1 de julio, aplica en todas las instituciones bancarias del país y busca reforzar los mecanismos de prevención de lavado de dinero.
Quién debe cumplir el requisito
La identificación es obligatoria para la persona que físicamente entrega o retira el dinero, sin importar si es titular de la cuenta o un tercero autorizado. El requisito aplica a operaciones realizadas en ventanilla; de acuerdo con reportes bancarios, los cajeros automáticos quedan excluidos de este esquema.
El umbral de 140,000 pesos se activa únicamente cuando el cliente solicita un depósito o retiro igual o superior a esa cantidad en una sola operación.
Qué pasa si no presentas identificación o biometría
Si el usuario no presenta identificación oficial o se niega a registrar el dato biométrico solicitado, el banco tiene la obligación de rechazar la operación. No existe, según la información disponible, una multa directa al cliente: la consecuencia inmediata es la negativa del servicio hasta que se cumplan los requisitos.
Por qué se implementa esta medida
De acuerdo con la ABM, el objetivo no es imponer un control fiscal punitivo, sino proteger el patrimonio de los ahorradores y alinear a México con estándares internacionales de prevención de lavado de dinero, en coordinación con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
La disposición se suma a otras medidas de identificación reforzada anunciadas por el sector bancario para operaciones de alto monto, como el pago en efectivo de remesas, que también requiere identificación oficial y datos biométricos.
Datos clave
- Entrada en vigor: 1 de julio de 2026
- Monto umbral: 140,000 pesos en efectivo, en una sola operación
- Requisitos: identificación oficial vigente + un dato biométrico (huella o rostro)
- Aplica a: depósitos y retiros en ventanilla, sin importar si eres el titular
- No aplica en: cajeros automáticos, según reportes del sector bancario
- Organismo responsable: ABM, con supervisión de la CNBV
Esta nota se actualizará si el usuario identifica variaciones entre instituciones bancarias en la aplicación del requisito.